【Visa信用卡比較】各大銀行Visa信用卡優惠比較

市面上有不少Visa信用卡,MoneySmart為你比較各Visa信用卡,助你選擇最適合你的信用卡組合。

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Visa vs Mastercard 兩者有什麼分別?

全球兩大發卡機構Visa 和Mastercard總部都設於美國,單憑信用卡號碼便能分辨兩者。Visa信用卡號碼卡以「4」為開頭,而Mastercard則以「5」為開頭。Visa和Mastercard的主要分別在於通路覆蓋率、匯率和獨家優惠。


比較通路覆蓋率,Visa和Mastercard的業務範圍都覆蓋超過200個國家。由於Visa在美國、澳洲和亞洲較為普遍,而Mastercard則在歐洲較通行,你可以因應旅行地點衡量使用Visa還是Mastercard會較為方便。要注意的是,香港有少部分停車場或商戶只接受Visa卡付款,不接受Mastercard,不過情況只屬少數,兩者接受程度可謂一樣。


在匯率方面,Visa信用卡的匯率通常略高一點,而Mastercard則有不少人評為最優惠匯率,尤其是歐美貨幣,除了日元匯率可能不及日本發卡機構JCB好。


Visa和Mastercard都不時推出獨家優惠,與不同商戶合作推出憑Visa卡或Mastercard簽帳可享的獨家折扣優惠,詳情可參閱Visa和Mastercard的官方網站。

Visa 卡有分等級嗎?Visa infinite VS Visa signature分別

信用卡年薪要求簽帳額尊尚禮遇
Visa卡(普通卡、金卡、白金卡)較低較低
  • 全年餐飲和旅遊優惠
  • 24小時Visa 全球緊急服務
  • Visa禮賓服務
  • 緊急補發信用卡
  • 旅遊、醫療及法律轉介援助
Visa Signature較高較高
  • 全年餐飲和旅遊優惠
  • 24小時Visa 全球緊急服務
  • Visa Signature禮賓服務
  • 緊急補發信用卡
  • 旅遊、醫療及法律轉介援助
Visa Infinite最高,只供獲邀請的人士申請不設上限
  • 全年餐飲和旅遊優惠
  • 24小時Visa 全球緊急服務
  • Visa Infinite禮賓服務
  • 緊急補發信用卡
  • 旅遊、醫療及法律轉介援助
  • Priority Pass機場貴賓候機室服務
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滙豐Visa Signature卡

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Citi Cash Back 信用卡

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Visa Signature卡優惠和獎賞

Visa Signature持卡人可享多重獨家優惠和獎賞:

Visa Signature Lounge

Visa Concierge手機應用程式可助Visa Signature持卡人於彈指間輕鬆安排旅程、預訂門票和預訂餐飲等。

Visa Signature 優惠

Visa Signature持卡人可享全年餐飲、旅遊和生活品味優惠,如於精選餐廳包括Three on Canton、Cafe Marco等任選2客自助餐,即可免費招待兒童用餐。

全球自動櫃員機

憑Visa Signature信用卡,你可以隨時於全球190萬部自動櫃員機提取現金。

MoneySmart 獨家尊享
5% 現金回贈|免外幣交易費
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渣打Smart卡

HKTVmall消費現金回贈
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本地消費現金回贈
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MoneySmart獨家優惠
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滙豐Visa Signature卡

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DBS Eminent Visa Signature Card

最低年薪入息
HK$360,000
里數轉換 (餐飲)
N/A
現金回贈 (餐飲)
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優惠期至 30 Nov 2024
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滙豐EveryMile信用卡

日常消費簽賬
低至HK$2 = 1里
最低年薪要求
HK$240,000
迎新禮遇
高達$1,000「獎賞錢」

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【海外簽賬獎賞】由2024年7月1日至12月31日,憑滙豐EveryMile信用卡每階段作合資格海外簽賬並累積簽賬淨額滿港幣8,000元,可賺取低至港幣2元 /里

優惠期至 30 Nov 2024
MoneySmart 獨家尊享
外幣簽賬高達7%回贈
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恒生Travel+ Visa Signature卡

年費
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Visa Platinum 白金卡優惠和獎賞

Visa Platinum 白金卡持卡人可享多重獨家優惠和獎賞:

#1

Visa 全球緊急服務中心

Visa 全球緊急服務中心為Visa Platinum 白金卡持卡人提供報失卡、補發緊急替代卡和提供緊急預借現金服務。

#2

白金禮賓服務

Visa Concierge手機應用程式可助Visa Platinum 白金卡持卡人於彈指間輕鬆安排旅程、預訂門票和預訂餐飲等。

#3

Visa白金卡優惠

Visa Platinum 白金卡持卡人可享全年餐飲和旅遊優惠,如於Trip.com預訂機票可享高達HK$200折扣。

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【銀行迎新】綁定enJoy卡至yuu獎賞計劃及累積合資格零售簽賬滿HK$6,000,全新信用卡客戶可享120,000 yuu積分(相等於價值HK$600獎賞);現有信用卡客戶可享 80,000 yuu積分 (相等於價值HK$400獎賞)!

優惠期至 30 Nov 2024
高達15%車費回贈
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Citi 八達通白金卡

迎新優惠
HK$600
里數轉換 (八達通自動增值)
N.A.
現金回贈 (八達通自動增值)
0.5%
MoneySmart 獨家尊享
全港超市10% COMPASS Dollar回贈
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DBS COMPASS VISA

最低年薪入息
HK$100,000
指定本地消費現金回贈
1%
里數轉換 (本地消費)
HK$10 = 1 里數

即日起至2024年11月30日,經MoneySmart申請DBS Compass Visa,成功批卡後毋須簽賬即享額外2,000 SmartPoints 隨意兌換HK$200禮券 (超過20+品牌任你揀,包括:Apple、百佳、HKTVmall等等)!按此瀏覽更多熱門禮品 (優惠受條款及細則約束)!

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Visa Infinite 信用卡優惠和獎賞

Visa Infinite 持卡人可享多重獨家優惠和獎賞:

名貴轎車機場接送服務52折優惠

尊享由香港國際機場往返本港地點名貴單程轎車接待服務,並獲52折優惠。

Priority Pass 機場貴賓室禮遇

Visa Infinite卡主可免費無限時享用機場貴賓候機室服務,包括Priority Pass機場貴賓室及指定的環亞機場貴賓候機室服務。

Visa Concierge 禮賓服務

憑Visa Infinite卡可享Visa Concierge 秘書服務,包括享受五星級飯店房間升級、亞太區30多個高爾夫球場果嶺費優惠價、有機會與米其林星級餐廳主廚碰面等。

Visa Signature VS Visa Platinum 白金卡

這取決於你的情況和消費模式。Visa Signature的申請門檻一般較高,例如滙豐Visa Signature信用卡的最低年薪需要為HK$360,000,而Visa Plantinum的申請門檻一般較低。

Visa白金卡優惠和獎賞

Visa白金卡持卡人可享多重獨家優惠和獎賞:

Visa 全球緊急服務中心

Visa 全球緊急服務中心為Visa白金卡持卡人提供報失卡、補發緊急替代卡和提供緊急預借現金服務。

白金禮賓服務

Visa Concierge手機應用程式可助Visa白金卡持卡人於彈指間輕鬆安排旅程、預訂門票和預訂餐飲等。

Visa白金卡優惠

Visa白金卡持卡人可享全年餐飲和旅遊優惠,如於Trip.com預訂酒店可享高達高達HK$600即時獎賞。

學生可以申請Visa 信用卡嗎?

很多信用卡都設有年薪收入門檻。其實,不少銀行都為全日制大學或大專生推出了不設收入門檻的信用卡,沒有收入的學生亦可申請Visa信用卡。MoneySmart為大家精選以下不設收入門檻的Visa信用卡:

學生 Visa 信用卡

信用卡年薪要求特點
恆生enJoy卡HK$150,000(全日制大學或大專生可豁免)
  • 於KFC可享4X積分(相等於2%回贈)
  • 於萬寧及7-Eleven可享3X積分(相等於1.5%回贈)
恒生銀行大學/大專聯營信用卡
  • 交學費可享2.4% Cash Dollars回贈
  • 獨有校園優惠
  • 部分簽賬金額將捐贈給院校作資助用途
  • 永久免年費
DBS COMPASS VISAHK$100,000(全日制大學或大專生可豁免)
  • 在指定商戶消費可享1% COMPASS Dollar回贈 - 百佳、屈臣氏92折優惠
  • 淘寶、天貓簽帳可享3%回贈
  • HK Express免費行李升級

Visa信用卡 常見問題

哪些銀行使用Visa?

很多銀行包括匯豐銀行、渣打銀行和星展銀行均使用Visa。申請人可考慮自已的消費模式和偏愛的信用卡獎賞,再決定信用卡組合。

如何申請Visa信用卡?

申請人可於網上申請,並上傳所需的證明文件,包括身份證明、收入證明和地址證明。申請學生信用卡的申請人亦需要遞交學生證明。

Visa的匯率是多少?

雖然使用Visa卡作非港幣消費會被收取1.95%手續費,但其匯率一般比銀聯低0.65%。Visa為持卡人提供匯率轉換器,持卡人可先到網站了解匯率,才決定是否使用Visa Card結賬。

哪張Visa Card提供最高的現金回贈?

恒生enJoy白金卡、渣打Smart Card和東亞銀行Visa Signature卡均提供優惠的現金回贈率。申請人除了直接比較現金回贈率外,亦要考慮自已的消費模式如經常消費的類別和入息等。信用卡現金回贈率詳情如下:

  • 渣打Smart Card:本地:1.5%、海外:2%
  • 東亞銀行Visa Signature卡:本地:5%、海外:0.56%

哪張Visa Card提供最優惠的飛行里數兌換率?

建行eye信用卡提供低至HK$2.78 = 1里,而大新英國航空白金卡的兌換率是本地:HK$6 = 1里、外地:HK$6 = 2里。申請人要注意大新英國航空白金卡只適合儲Avios 積分而建行eye信用卡的「賞即飛天地」則涵蓋不同飛行計劃,當中包括Asia Miles 亞洲萬里通。