Magnificent 7 美股七巨頭懶人包
「Magnificent 7」（簡稱 Mag 7）是指美國股市中七間最具影響力的科技巨頭，包括為人熟悉的蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、Alphabet（Google母公司）、Meta（Facebook母公司）、特斯拉（Tesla）以及英偉達（NVIDIA），業務涵蓋人工智能、雲計算、電動車、社交媒體等多個領域，是科技行業表現的重要指標。 不過，近日Mag 7受多重因素影響包括全球經濟放緩、通脹壓力以及地緣政治緊張局勢等，其表現卻不似如期，令不少投資者叫苦連天。本文將進一步分析Magnificent 7的前景。
Magnificent 7是什麼？
NVIDIA 英偉達 (NVDA)
市值：US$2.824萬億
NVIDIA屬於AI概念股，是AI晶片市場的領導者，並受惠於美國科技巨頭如微軟 (MSFT) 和 Meta (META) 的持續投資。難怪市值從2023年初的US$3,600億美元飆升至如今的US$2.824萬億，充分展現了公司的強勁實力。隨著AI需求不斷增長，NVIDIA在高效能運算領域的市場地位更加穩固，相信未來發展前景無限。
Microsoft 微軟 (MSFT)
市值：US$2.849萬億
微軟憑強大的雲端業務Azure、滲透率超過9成的Office軟體套件以及迅速擴大的遊戲業務，一直能夠在科技領域保持龍頭地位。近年來，微軟配合AI大趨勢，投資OpenAI，積極推廣「人工智慧使用者介面」Copilot，進一步推動微軟的長期發展。這些策略一方面鞏固了微軟在市場上的競爭優勢，亦為未來創新鋪路，大大提升投資者對微軟未來發展的信心。
Apple 蘋果 (AAPL)
市值：US$3.259萬億
蘋果以 iPhone 為核心，產品涵蓋Mac機、iPad、Apple Watch、AirPods 及服務業務（如 App Store、iCloud 和 Apple Music），並以高端品牌定位，一直穩居市場領導地位。近年，蘋果更積極發展 AI 技術如擴展可穿戴裝置與智能服務，進一步鞏固其業服的增長，因此前景備受看好。
Alphabet 谷歌 (GOOGL)
US$2.046萬億
Alphabet核心業務包括搜尋、雲端運算和 YouTube。另外，Google在數字廣告市場Digital Marketing亦長期處於主導地位，帶來可觀收蓋。未來，Alphabet 計劃在AI 和雲端基礎設施上進行大型投資，，並與三星、花旗等企業合作，擴大其技術的應用範圍，為未來創造更多商機。
Amazon 亞馬遜 (AMZN)
US$2.046萬億
Alphabet核心業務包括搜尋、雲端運算和 YouTube。另外，Google在數字廣告市場Digital Marketing亦長期處於主導地位，帶來可觀收蓋。未來，Alphabet 計劃在AI 和雲端基礎設施上進行大型投資，，並與三星、花旗等企業合作，擴大其技術的應用範圍，為未來創造更多商機。
Amazon 亞馬遜 (AMZN)
市值：US$2.107萬億
亞馬遜是全球最大電商與雲端服務供應商，核心業務涵蓋 AWS（雲端）、電商、Prime 訂閱及廣告。AWS 作為 AI 訓練與企業數據運算的核心基礎設施，對未來推動業務成長可以起關鍵性的作用。未來，亞馬遜將持續擴大 AI 技術應用，提升 AWS 的市場競爭力，並進一步提升電商與雲端服務，有利長期發展。
Meta (META)
市值：US$1.569萬億
Meta主導社交媒體市場，擁有 Facebook、Instagram、WhatsApp 等平台。公司近年更積極投入 AI 技術（如 Llama 模型）與元宇宙（如 Quest、AR/VR）的發展，並透過 AI 提升演算法與廣告投放精準度，進一步提升廣告收入。未來，Meta 將持續擴展 AI 應用，，與時並進，整體前景樂觀。
Tesla 特斯拉 (TSLA)
市值：US$797.986十億
特斯拉是全球電動車領導者，產品包括 Model 3、Model Y、Model S、Model X 等電動車型，並涉足能源業務（太陽能、儲能）及自駕技術（FSD）。FSD 自駕技術的突破將開啟 Robotaxi 商機，進一步提升特斯拉的競爭力。未來，特斯拉將持續推動電動車普及化與自駕技術發展，並擴大能源業務規模。
為何美股7巨頭股票一直上升？
美股7巨頭股票的股價持續上升，過往五年的升幅由175.61%-2040.26%不等，相當驚人。其升幅主要受到以下五個因素所推動：
人工智慧（AI）技術的快速發展
AI技術的突破性進展如Open AI推出ChatGPT掀起全球AI熱潮，都令這些科技巨頭能夠開發創新的產品和服務，提升業務效率，進一步提升收入和推高股價。例如英偉達作為AI領域的領導者，其業務增長顯著，五年勁升2040.26%。隨著AI需求不斷增長，加上AI技術的應用範圍更廣泛，例如從自駕到雲端運算，Mag 7在市場上的競爭優勢將會更鞏固。
表現出強勁的財務狀況
Magnificent 7不但有穩定的收入，而且盈利一直有增長，大大增加投資者的信心，進一步推高股價。例如蘋果的財務報表反映其穩健的現金流與利潤增長，在2024年，蘋果的自由現金流為US$1,090億，高於其US$1,040億的淨利潤，並持續投資於創新技術，難怪一直可以維持市場領導地位。
業務遍佈全球
美股 7 巨頭業務和影響力遍及全球，因此可以進入不同的市場並受惠於全球的經濟。例如蘋果和微軟在全球都深受歡迎例如每當蘋果推出新款iPhone時，全球消費者都會掀起搶購熱。全球化的業務不但降低了單一市場的風險，更令各巨頭能夠捕捉新興市場的增長機會，進一步擴大市場份額。
具有壟斷地位
美股7巨頭在各自領域中擁有壟斷地位，能夠有效抵禦競爭對手。例如Google在搜尋引擎市場的佔有率超過90%，而亞馬遜在電商和雲端服務領域也佔據主導地位。這種壟斷地位令美股7巨頭一直保持優勢。
擁有高品牌知名度
這些公司擁有高品牌知名度和忠誠的顧客群，家傳戶曉。因此可以帶來穩定的收入和可以成功推出新產品。例如蘋果的品牌價值在全球排名數一數二，其產品如iPhone和Mac機擁有大量忠實Fans。高品牌知名度不但提升了市場競爭力，更令這些公司能夠推高零售價錢，進一步推動盈利增長。
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投資美股7巨頭股票風險
投資美股7巨頭回報雖然吸引，但同樣伴隨著不少風險與挑戰。即使這些公司在市場上佔據壟斷地位，但以下因素仍會對其股價有影響，入市前投資者應先充分了解上述潛在風險，並根據自己的風險承受能力作出相對應的投資決定。
匯率波動風險
作為國際企業，這些公司的收入來源遍佈世界各地，因此會受到匯率波動的影響。當美元或其他主要貨幣匯率出現波動時，就會直接影響公司的盈利，同時拖累股價。 雖然為應對匯率波動風險，大企業一般都會採取對沖策略，但仍然無法完全消除匯率波動帶來的不確定性。
受到網絡安全威脅
科技巨頭是黑客攻擊的主要目標。如不幸發生數據洩露或網絡攻擊事件，就有可能令有關企業造成巨額財務損失並損害公司的聲譽，打擊投資者信心。例如，Facebook曾因洩露用戶資料被判巨額罰款，更打擊用戶信心。
經濟衰退風險
即使是科技巨頭亦會受全球經濟下行的影響。如果經濟衰退，消費者的購買力和企業的投資意欲就會大大減低，直接影響這些公司的收入。例如，經濟低迷可能導致消費者推遲購買電子產品或企業減少雲端服務支出，從而影響科技公司的收入。
地緣政治與貿易政策風險
這些公司的國際業務會受到地緣政治風險的影響如貿易戰、關稅政策、國際關係波動等。這些因素可能會擾亂企業的全球供應鏈，甚至被限制入口，對業務造成重大衝擊。例如，中美貿易戰曾對科技行業的供應鏈和造成壓力，迫使企業需要調整策略以應對政策變化。
關鍵人物離職或出現變動
部分公司與其創辦人或高層關係密不可分，例如蘋果在喬布斯離世後曾面臨市場對蘋果創新能力的質疑。如果這些關鍵人物離職或出現變動，可能會影響投資者信心，甚至改變公司的發展方向。
常見問題
Magnificent 7是什麼?
- Magnificent 7是指七間全球領先的科技巨頭，包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、Alphabet（Google母公司）、Meta（Facebook母公司）、特斯拉（Tesla）和英偉達（NVIDIA）。
市面上有追蹤Magnificent 7的ETF嗎？
- 有，例如Invesco的「Invesco QQQ Trust」（QQQ）、南方東英美股七巨頭ETF(3454)等。
投資Magnificent 7需要多少資金？
- 投資金額視乎個別股票或ETF的價格而定，新手投資者可以購買一股或少量ETF開始入市。
Magnificent 7適合長期持有嗎？
- 這些公司具有領導的市場地位和創新能力，適合長期投資，但投資者仍需留意市場風險和行業變化。
如何分散投資Magnificent 7的風險？
- 你可以考慮通過ETF投資（QQQ）或將資金分散到其他行業（非科技股）和地區，以降低單一市場或行業的風險。